Credit One Bank Won't Stop Calling: Here's What to Do

Credit One Bank Won't Stop Calling

Las llamadas de cobranza constantes pueden ser estresantes y abrumadoras. La buena noticia es que tiene derechos legales bajo la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA) que lo protegen del acoso.

Sus Derechos Legales

Bajo la FDCPA, los cobradores de deudas no pueden:

Llamarlo antes de las 8 AM o después de las 9 PM
Llamarlo al trabajo si les ha dicho que no lo hagan
Usar lenguaje amenazante, profano o abusivo
Acosarlo con llamadas repetidas
Tergiversar el monto que debe
Amenazar con acciones legales que no tienen intención de tomar
Discutir su deuda con nadie más que usted, su cónyuge o su abogado

Cómo Detener las Llamadas

Método 1: Envíe una Carta de Cese y Desistimiento

Envíe una solicitud por escrito (correo certificado con recibo de devolución) diciendo al cobrador que deje de contactarlo. Por ley, deben honrar esta solicitud.

Nota: Esto no elimina su deuda, pero detiene las llamadas.

Método 2: Solicite Comunicación Solo por Correo

Puede solicitar que toda la comunicación sea por escrito. Esto le da documentación y tiempo para responder reflexivamente.

Método 3: Bloquee el Número

Use las funciones de bloqueo de llamadas de su teléfono o los servicios de protección contra spam de su operador para bloquear números específicos.

Método 4: Regístrese en No Llamar

Aunque esto no se aplica al cobro de deudas sobre deudas existentes, puede ayudar con algunas llamadas de marketing.

Importante: Detener las Llamadas No Elimina la Deuda

Aunque puede detener legalmente las llamadas de cobranza, la deuda todavía existe. Ignorarla podría llevar a demandas, embargo de salario o daño a su crédito. Considere abordar la deuda subyacente a través de programas de dificultades, liquidación u otras opciones de alivio.

Qué Hacer Si Se Violan Sus Derechos

Documente todo: Mantenga registros de todas las llamadas y comunicaciones
Presente una queja ante la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB)
Reporte al cobrador a la Fiscalía General de su estado
Considere consultar con un abogado de derechos del consumidor
Puede tener derecho a daños de hasta $1,000 por violación

Calificación de clientes	Nuestra elección para	Alivio Común	Deuda mínima	Plazo de liquidación	Año de fundación
4.7	Mejor en general	Hasta 50% *From total debt, before fees	$10,000	12 a 48 meses	2009	Comenzar
4.6	Servicio al cliente	Hasta 50% *From total debt, before fees	$20,000	24 a 48 meses	2011	Comenzar
4.4	Deuda menor de $7,500	Reparación de Crédito *From total debt, before fees	$7,500	6 a 12 meses	2007	Comenzar

Compañía

Calificación de clientes

Nuestra elección para

Alivio Común

Deuda mínima

Plazo de liquidación

Año de fundación

4.7

Mejor en general

Hasta 50%

*From total debt,
before fees

$10,000

12 a 48 meses

2009

Comenzar

4.6

Servicio al cliente

Hasta 50%

*From total debt,
before fees

$20,000

24 a 48 meses

2011

Comenzar

4.4

Deuda menor de $7,500

Reparación de Crédito

*From total debt,
before fees

$7,500

6 a 12 meses

2007

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